AML-käytäntö

1. Johdanto ja sitoutuminen

Kaista Casino (operoijana Project Vanir Limited) on tiukasti sitoutunut ehkäisemään rahanpesua (Anti-Money Laundering, AML) ja terrorismin rahoittamista (Counter-Terrorism Financing, CTF). Tavoitteenamme on ylläpitää korkeimpia turvallisuusstandardeja ja suojata sekä yhtiötämme että asiakkaitamme talousrikollisuudelta.

Toimintaamme ohjaa Viron vero- ja tullihallituksen (EMTA) lisenssiehtojen lisäksi Euroopan unionin asettama rahanpesun vastainen direktiivi (AMLD) sekä muut asiaankuuluvat kansainväliset ja kansalliset säännökset. Meillä on nollatoleranssi kaikkea laitonta toimintaa kohtaan.

2. Asiakkaan tunteminen (KYC)

Rahanpesun estämisen kulmakivi on "Tunne asiakkaasi" (Know Your Customer, KYC) -periaate. Vaadimme asiakkailtamme henkilöllisyyden todentamista prosessin eri vaiheissa.

• Henkilöllisyyden ja osoitteen vahvistaminen: Pyydämme pelaajia toimittamaan kopion virallisesta henkilöllisyystodistuksesta (passi tai henkilökortti) sekä todistuksen asuinsoitteesta (esim. sähkölasku tai tiliote), kun tietyt talletus- tai kotiutusrajat saavutetaan, tai jos havaitsemme tiliin liittyvän riskejä.
• Varojen alkuperä (SOF / SOW): Kun asiakkaan rahansiirrot ylittävät laissa määritellyt tai riskiarviomme mukaiset raja-arvot, olemme velvollisia pyytämään selvitystä varojen tai varallisuuden alkuperästä (Source of Funds / Source of Wealth). Tämä voi tarkoittaa palkkakuitin, kauppakirjan tai muun virallisen asiakirjan toimittamista.

Jos asiakas ei pysty toimittamaan vaadittuja KYC-dokumentteja, pidätämme oikeuden rajoittaa tilin käyttöä, jäädyttää varat tai sulkea pelitili kokonaan.

3. Maksujen ja rahansiirtojen valvonta

Estääksemme sivustomme käytön rahanpesuun, sovellamme tiukkoja sääntöjä rahansiirtoihin:

• Suljetun kierron periaate (Closed-loop): Kaikki kotiutukset on tehtävä samalle maksutavalle ja -tilille, jota käytettiin alkuperäiseen talletukseen, aina kun se on teknisesti mahdollista.
• Ei kolmannen osapuolen maksuja: Hyväksymme maksuja vain tilitä ja korteilta, jotka on rekisteröity täsmälleen samalle nimelle kuin Kaista Casinon pelitili. Kolmansien osapuolien (esim. ystävien, puolisoiden tai yritysten) tileiltä tehdyt talletukset hylätään ja varat palautetaan, mistä voi seurata tilin sulkeminen.
• Talletusten kierrätysvaatimus: Pelaajien on kierrätettävä tallettamansa summa vähintään kerran (1x) kasinopeleissä ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää. Tämä estää sivustomme käytön pelkkänä rahan siirtämisen tai "pesemisen" välineenä.

4. Epäilyttävän toiminnan jatkuva seuranta

Kaista Casino käyttää kehittyneitä automaattisia järjestelmiä sekä ammattitaitoisen AML-tiimin suorittamaa manuaalista valvontaa asiakkaiden toiminnan ja rahansiirtojen seuraamiseen reaaliajassa.

Etsimme jatkuvasti epätyypillisiä kaavoja, kuten:

• Toistuvat suuret talletukset ilman merkittävää pelaamista.
• Useiden tilien avaaminen samasta IP-osoitteesta tai samalle laitteelle.
• Maksutapojen jatkuva vaihtuminen tai poikkeukselliset kotiutuspyynnöt.
• Pelaaminen alueilla tai IP-osoitteissa, jotka ovat tunnettuja korkeasta rahanpesuriskistä.

5. Raportointivelvollisuus ja Tip-Off -kielto

Jos Kaista Casino havaitsee toimintaa, jonka epäillään liittyvän rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai muuhun rikolliseen toimintaan, laki velvoittaa meidät raportoimaan asiasta Viron rahanpesun selvittelykeskukselle (FIU) sekä muille asiaankuuluville viranomaisille.

Lain nojalla noudatamme ns. "Tip-Off" -kieltoa. Tämä tarkoittaa, että emme saa emmekä voi kertoa asiakkaalle, jos häntä koskeva tutkinta on käynnissä tai jos hänen toiminnastaan on tehty ilmoitus viranomaisille.

6. Henkilöstön koulutus ja nimitetyt vastuuhenkilöt

Olemme nimittäneet yhtiöömme vastaavan rahanpesun estämisen asiantuntijan (MLRO - Money Laundering Reporting Officer), joka vastaa AML-käytäntöjemme valvonnasta ja viranomaisyhteyksistä.

Koko henkilökuntamme, erityisesti asiakaspalvelu-, maksu- ja turvallisuustiimit, käyvät läpi perusteellisen ja säännöllisesti päivitettävän AML- ja CTF-koulutuksen. Koulutuksen avulla varmistamme, että työntekijämme osaavat tunnistaa rahanpesun indikaattorit ja osaavat toimia yhtiön sisäisten prosessien mukaisesti epäilyttävissä tilanteissa.

7. Tietojen säilyttäminen

Rahanpesulainsäädännön vaatimusten täyttämiseksi säilytämme kaikkia asiakkaan tunnistamiseen liittyviä asiakirjoja, tilitietoja ja rahansiirtohistoriaa suojatussa tietokannassa. Tietoja säilytetään lain vaatiman minimiajan (tyypillisesti vähintään viisi (5) vuotta) sen jälkeen, kun liikesuhde asiakkaan kanssa on päättynyt tai pelitili on suljettu.

Tietojen käsittelyssä noudatamme tiukasti tietosuoja-asetusta (GDPR). Lisätietoja siitä, miten käsittelemme henkilötietojasi, löydät Tietosuojakäytännöstämme.