KYC- ja tunnistautumiskäytäntö
Päivitetty viimeksi: 10. Heinäkuuta 2026
1. Mikä on KYC?
KYC (Know Your Customer eli "Tunne asiakkaasi") on kansainvälinen standardi ja lainsäädännöllinen vaatimus, jota kaikki lisensoidut rahoituslaitokset ja rahapeliyhtiöt ovat velvollisia noudattamaan. KYC-prosessin tarkoituksena on varmistaa asiakkaan henkilöllisyys ja osoite sekä ehkäistä alaikäisten pelaamista, identiteettivarkauksia, petoksia ja rahanpesua.
Kaista Casino (operoijana Project Vanir Limited) toimii Viron vero- ja tullihallituksen (EMTA) lisenssin alaisuudessa. Siksi meillä on lakisääteinen velvollisuus tietää, keitä asiakkaamme ovat. Kaikki kerätyt tiedot käsitellään äärimmäisen turvallisesti ja GDPR-asetuksen (tietosuoja-asetus) mukaisesti.
2. Milloin tilin vahvistamista vaaditaan?
Käytämme sivustollamme usein sähköistä tunnistautumista (kuten pankkitunnistautuminen Pay N Play -mallilla), joka vahvistaa henkilöllisyytesi automaattisesti jo talletuksen yhteydessä. Manuaalinen asiakirjojen toimittaminen on kuitenkin tarpeen seuraavissa tilanteissa:
- Kun kokonaistalletusten tai kotiutusten summa saavuttaa tai ylittää 2 000 euroa (tai vastaavan summan muussa valuutassa).
- Jos maksumenetelmää vaihdetaan tai käytetään uutta maksukorttia.
- Turvallisuussyistä, mikäli havaitsemme tililläsi epätyypillistä toimintaa tai haluamme varmistaa tilin turvallisuuden.
- Satunnaisotannalla tehtävien sääntömääräisten rutiinitarkastusten yhteydessä.
3. Vaadittavat asiakirjat
Kun pyydämme sinua vahvistamaan tilisi, tarvitsemme yleensä seuraavat asiakirjat:
A) Henkilöllisyyden todistaminen (Proof of Identity)
Kopio voimassa olevasta, virallisesta kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta. Hyväksymme:
- Passi (koko kuva-aukeama)
- Kansallinen henkilökortti (molemmat puolet)
- Ajokortti (molemmat puolet)
Huom: Asiakirjan on oltava voimassa, neljän kulman on näyttävä kuvassa selkeästi, ja tekstin/kuvan on oltava täysin luettavissa ilman heijastuksia.
B) Osoitteen todistaminen (Proof of Address)
Virallinen asiakirja, joka on myönnetty sinun nimellesi ja jossa näkyy rekisteröity kotiosoitteesi. Asiakirja ei saa olla yli 3 kuukautta vanha. Hyväksymme:
- Taloustoimialalasku (sähkö, vesi, kaasu tai kiinteä laajakaista/puhelin - ei matkapuhelinlasku)
- Pankin tiliote tai luottokorttilasku
- Viranomaisen lähettämä virallinen kirje (esim. verohallinto)
Huom: Koko asiakirjan on näyttävä kuvassa tai PDF-tiedostossa (esim. verkkopankista ladattu PDF on paras vaihtoehto).
C) Maksutavan vahvistaminen (Proof of Payment)
Meidän on varmistettava, että käytetyt varat ja maksutavat kuuluvat sinulle.
- Pankkikortit: Kuva kortin etu- ja taustapuolelta. Turvallisuuden vuoksi sinun tulee peittää kortin keskimmäiset numerot (esim. 1234 56XX XXXX 7890) sekä takapuolen 3-numeroinen CVV/CVC-koodi. Ensimmäiset 6 ja viimeiset 4 numeroa sekä nimesi tulee näkyä.
- Pankkitili (Trustly/Zimpler/Tilisiirto): Kuvakaappaus tai PDF-tiliote verkkopankistasi, josta näkyy nimesi, tilinumerosi (IBAN) ja Kaista Casinolle tehty siirto.
- Nettilompakot (esim. Skrill/Neteller): Kuvakaappaus tilin profiilisivulta, jossa näkyy nimesi ja tilin/sähköpostin tunnus.
4. Miten asiakirjat toimitetaan?
Turvallisuussyistä emme suosittele asiakirjojen lähettämistä sähköpostitse, sillä sähköposti ei ole täysin salattu viestintäkanava.
Pyydämme sinua lataamaan asiakirjat suoraan pelitilillesi kirjautuneena. Siirry kohtaan "Oma tili" > "Tilin vahvistus" (Verification). Täältä löydät turvallisen latausportaalin, joka siirtää asiakirjasi salatulla SSL-yhteydellä suoraan turvallisuustiimillemme.
Tarkistamme asiakirjat yleensä 24–48 tunnin kuluessa (arkipäivisin). Saat sähköpostiisi ilmoituksen, kun tilisi on vahvistettu onnistuneesti.
5. Varojen alkuperän selvitys (SOF / SOW)
Mikäli talletuksesi ja pelaamisesi volyymi kasvaa merkittävästi, lisenssiehtomme velvoittavat meitä tekemään lisäselvityksiä. Tätä kutsutaan nimellä Source of Funds (Varojen alkuperä) tai Source of Wealth (Varallisuuden alkuperä).
Tässä tapauksessa saatamme pyytää sinulta todisteita siitä, mistä peliin käyttämäsi varat ovat peräisin. Hyväksyttäviä dokumentteja voivat olla esimerkiksi:
- Kopio viimeisimmästä palkkakuitista tai työsopimuksesta.
- Asiakirja yrityksen myynnistä, osinkotuloista tai sijoitusten realisoinnista.
- Todistus perinnöstä, lahjasta tai muulta kasinolta saaduista voitoista.
Tämä prosessi on täysin normaali osa VIP- ja suurpelureiden asiakkuuksien hallintaa, eikä se viittaa rikosepäilyyn. Sen tarkoituksena on varmistaa vain, että pelaaminen on taloudellisesti kestävällä pohjalla.
6. Asiakirjojen puuttuminen tai väärentäminen
Jos pyydettyjä asiakirjoja ei toimiteta kohtuullisen ajan kuluessa, Kaista Casino pidättää oikeuden rajoittaa tilin käyttöä, asettaa kotiutuksia odotustilaan tai sulkea pelitilin kokonaan, kunnes tunnistautuminen on suoritettu asianmukaisesti.
Mikäli asiakas toimittaa tahallisesti väärennettyjä tai muokattuja asiakirjoja, pelitili suljetaan pysyvästi välittömästi. Väärennetyt asiakirjat ja petosyritykset raportoidaan lakisääteisen ilmoitusvelvollisuutemme mukaisesti Viron viranomaisille.
7. Tietosuoja ja asiakirjojen säilytys
Otamme yksityisyytesi erittäin vakavasti. Kaikki meille toimittamasi asiakirjat säilytetään korkeimpien tietoturvastandardien mukaisilla suojatuilla palvelimilla, joihin on pääsy vain erikseen nimetyillä, turvallisuuskoulutetuilla työntekijöillä.
Säilytämme KYC-asiakirjoja vain niin kauan kuin lainsäädäntö (erityisesti rahanpesulaki) meiltä ehdottomasti edellyttää. Lisätietoja henkilötietojen käsittelystä löydät erillisestä Tietosuojakäytännöstämme.